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货物贸易365bet官网开户网址收支电子365bet官网中文版审核指引
时间:2016-10-09 14:48    来源:未知    点击:
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附件 货物贸易365bet官网开户网址收支电子365bet官网中文版审核指引
第一条 为促进货物贸易365bet官网开户网址收支业务便利化,提升365bet官网开户网址指定银行(以下简称银行)和境内机构(以下简称企业)业务办理效率,以交易真实、业务合规和风险可控为原则,根据《中华人民共和国365bet官网开户网址管理条例》、《国家365bet官网开户网址管理局关于印发货物贸易365bet官网开户网址管理法规有关问题的通知》(汇发[2012]38号)等文件规定,制订本指引。
第二条 银行按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的展业原则和现行货物贸易365bet官网开户网址管理规定,为符合条件的企业办理货物贸易365bet官网开户网址收支业务时,可以审核其纸质365bet官网中文版,也可以审核电子365bet官网中文版。 电子365bet官网中文版是指企业提供的符合现行法律法规规定,且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单据等有效凭证和商业单据,其形式包括系统自动生成的电子365bet官网中文版、纸质365bet官网中文版电子扫描件等。
第三条 银行以审核电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支业务,应当具备下列条件:
(一)经办银行应为近三年执行365bet官网开户网址管理规定年度考核B(不含B−)类及以上的银行;经办银行未直接参与考核的,应以其上一级参与考核分行的考核等级为准;
(二)具有完善的风险防范内控制度;
(三)具备接收、储存电子365bet官网中文版的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存电子365bet官网中文版的完整性、安全性。 第四条 银行应建立相应的内控制度,根据风险程度,确定以审核电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支业务的条件和要求,在对企业充分了解的情况下,自主审慎选择进行电子365bet官网中文版审核的企业,以确保业务办理的真实性和合规性。 第五条 企业以提交电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支业务,应当至少具备下列条件: (一)货物贸易分类结果应为A类,且取得营业执照满2年; (二)在经办银行办理365bet官网开户网址收支的合规性和信用记录良好; (三)保证提交电子365bet官网中文版的真实、合法、完整,并具备发送、储存电子365bet官网中文版的技术条件;
(四)银行出于风险管控要求的其他条件。 第六条 银行以审核电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支业务,应当遵循的要求包括但不限于:
(一)按照货物贸易365bet官网开户网址管理规定,对企业提交电子365bet官网中文版的真实性及其与365bet官网开户网址收支的一致性进行合理审查;企业提交的电子365bet官网中文版无法证明交易真实合法或与其申请办理的365bet官网开户网址收支不一致的,银行应要求企业提交原始交易365bet官网中文版及其他相关证明材料;审查完毕后,应留存审查后的365bet官网中文版备查;银行审核纸质原始交易365bet官网中文版的,应按照现行货物贸易365bet官网开户网址管理规定进行签注和留存;
(二)应采取必要的技术识别等手段,确保企业提交电子365bet官网中文版的唯一性,避免同一电子365bet官网中文版以及与其相应的纸质365bet官网中文版被重复使用;
(三)应完整储存证明企业交易真实、合法的电子365bet官网中文版等相关信息 5年备查;
(四)发现企业不符合使用电子365bet官网中文版办理业务条件的,应在为其办理业务时停止审核电子365bet官网中文版;
(五)每年不定期抽查企业原始交易365bet官网中文版的真实性及其与相应电子365bet官网中文版的一致性。发现企业提交的电子365bet官网中文版不真实或重复使用电子365bet官网中文版的,应自发现之日起,为其办理业务时停止审核电子365bet官网中文版,同时报告所在地国家365bet官网开户网址管理局分支机构。 第七条 企业以提交电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支业务,应当遵循的要求包括但不限于: (一)向银行提交的电子365bet官网中文版合法、真实、完整、清晰,与原始交易365bet官网中文版一致,且不得违规重复使用电子365bet官网中文版; (二)所提交的电子365bet官网中文版无法证明交易真实合法或与申请办理的365bet官网开户网址收支不一致的,应及时按银行要求提交原始交易365bet官网中文版及其他相关证明材料; (三)留存原始交易365bet官网中文版并储存相应电子365bet官网中文版5年备查。
第八条 经办银行不满足第三条规定条件的,应自不满足条件之日起,自行停止为新企业以审核电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支,直至重新满足条件。银行违反本指引规定受到行政处罚的,应暂停为新企业以审核电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支1年。 企业货物贸易分类结果降为B、C类的,自被降级之日起,停止以电子365bet官网中文版方式办理货物贸易365bet官网开户网址收支,直至重新满足第五条规定的条件。 第九条 国家365bet官网开户网址管理局及其分支机构(以下简称365bet官网开户网址局)将定期或不定期针对银行和企业相关业务开展核查或检查。银行和企业应积极配合365bet官网开户网址局的监管工作,如实说明情况,并及时提供有关文件、资料及电子365bet官网中文版数据,不得拒绝、阻碍和隐瞒。 第十条 银行和企业违反本指引规定的,由365bet官网开户网址局依据《中华人民共和国365bet官网开户网址管理条例》等相关规定予以处罚。 第十一条 离岸转手买卖365bet官网开户网址收支业务不适用本指引;跨国公司365bet官网开户网址资金集中运营管理、自由贸易试验区关于电子365bet官网中文版审核业务另有规定的,从其规定。 第十二条 本指引由国家365bet官网开户网址管理局负责解释。
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